| dbo:abstract
|
- إدارة الثروات، كفرع من الاستشارات الاستثمارية، تتضمن التخطيط المالي وإدارة المحافظ الاستثمارية وعدد من الخدمات المالية المجمعة، الأفراد الأثرياء، وأصحاب والأسر الذين يرغبون في مساعدة والاستشارات المالية يدعون متخصصين معتمدين لإدارة الثروات لتنسيق الخدمات المصرفية للأفراد والتخطيط والموارد القانونية، وإدارة الضرائب المهنية والاستثمار. (ar)
- Wealth management (z angl., česky přibližně správa majetku) je disciplína , která zahrnuje finanční plánování, správu investičního portfolia a několik dalších agregovaných finančních služeb. Ten, kdo tyto služby vykonává, se pak nazývá wealth manager, tedy manažer majetku, majetkový správce. Jednotliví vlastníci cenných aktiv, manažeři menších byznysů a rodiny, které vyžadují asistenci důvěryhodného specialistu na finanční poradenství, vyhledávají tyto majetkové správce pro koordinaci „maloobchodního bankovnictví“ (retail banking), plánování (využívání) pozemků, právní zdroje, profesionální daňové poradce a . Tito správci mohou být jak nezávislí certifikovaní finanční plánovači, držitelé Master of Business Administration nebo najatí finanční analyzátoři nebo jakýkoli jiný důvěryhodný profesionální peněžní manažer, který pracuje pro zvýšení příjmu, růstu a „daňově příznivé“ nakládání s dlouhodobými investory. Pro spolupráci s majetkovým manažerem musí jeho klient již mít dodstatečný majetek pro tuto správu, aby jeho investiční strategie byly efektivní. Wealth management může být poskytován obrovskými korporátními entitami, nezávislými finančními poradci či multilicencovaným portfoliem manažerů, jejichž služby jsou navrženy pro zaměření se na zákazníky s vysoce ceněnými aktivami (tzv. high net worth individuals). Velké banky a brokerské domy vytvářejí strategie marketingové segmentace pro prodej jak proprietárních tak neproprietárních produktů a služeb investorům určeným coby potenciálním zákazníkům s vysokými aktivami. Nezávislí majetkoví správci využívají své zkušenosti v plánování (využití) pozemků, riskového managementu a spřízněných oborů s daňovými a právními specialisty, k řízení diversifikovaného uspořádání svých klientů. Banky a brokerské firmy využívají služeb těchto poradců k agregaci stejných služeb. Události na finančních trzích z konce léta 2008 způsobily znepokojení investorů s jejich portfolii. „Posledních 18 měsíců bylo výzvou tradičního myšlení o investování a alokaci aktiv, diverzifikaci a korelaci. Pro jednotlivé investory byla otestována tolerance risku, investiční předpoklady byly nadhodnoceny a základní otřepané pravdy byly zpochybněny.“ Z tohoto důvodu musejí být majetkoví správci připraveni svým klientům odpovědět na větší potřebu porozumět, mít přístup a komunikaci s poradci, co se týče jejich současného vztahu stejně jako zboží a služeb, které mohou uspokojit budoucí potřeby. Navíc poradci musejí mít dostatečné informace z objektivních zdrojů co se týče všech produktů a služeb vlastněných jejich klienty, aby mohli zhodnotit úspěšnost a míru rizika u portfolia jejich klienta a jednotlivé úrovně bezpečnosti. „Tento stav záležitostí staví wealth manažery před dilema, kteří po generace přilnuli k základním principům alokace aktiv a vysloužili si svou současnou pozici kázáním mantry‚ kupce a držte ve vlastnictví‘, ‚investujte dlouhodobě‘ a – když půjde do tuhého – ‚vytrvejte v tomto kurzu‘.“ Dnes musejí mít majetkoví správci přístup k objektivnímu obsahovému repozitáři. Tento repozitář musí obsahovat současné a běžně přístupné profily klientových uspořádání (holdingů). (cs)
- Vermögensverwaltung (auch englisch Asset Management) ist eine Finanzdienstleistung, die sich mit der Verwaltung von in Finanzinstrumenten angelegtem Vermögen befasst. Der Vermögensverwalter trifft dabei auch Anlageentscheidungen im eigenen Ermessen für seine Kunden. Der Begriff genießt in Deutschland keinen gesetzlichen Schutz und wird auch von unregulierten Finanzdienstleistern verwendet. (de)
- Manajemen kekayaan (bahasa Inggris: Wealth management) merupakan konsep pemanfaatan proses, layanan, dan produk manajemen keuangan untuk mengembangkan, melindungi, dan mengelola harta milik perseorangan. Konsep ini populer dikenal sebagai pelayanan profesional tingkat tinggi yang menetapkan tarif pada layanannya dan biasanya diimplementasikan oleh penyedia jasa keuangan berupa konsultasi rencana hunian, investasi, perpajakan, dana pensiun, dan akuntansi keuangan. Istilah manajemen kekayaan tercatat muncul pada tahun 1933 di buku "Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan". Secara teoritis, perkembangan manajemen kekayaan tidak bisa lepas kaitannya dengan konsep portofolio investasi yang populer di Amerika Serikat pada tahun 1970-an. (in)
- Wealth management (WM) or wealth management advisory (WMA) provides services to a wide array of clients ranging from affluent to high-net-worth (HNW) and ultra-high-net-worth (UHNW) individuals and families. It is a discipline which incorporates structuring and planning wealth to assist in growing, preserving, and protecting wealth, whilst passing it onto the family in a tax-efficient manner and in accordance with their wishes. Wealth management brings together tax planning, wealth protection, estate planning, succession planning, and family governance. (en)
- ウェルス・マネジメント（英語；Wealth management）とは、富裕層向けの資産運用、不動産管理、投資管理など包括的にサポートする仕事である。 同様のサービスとして、プライベート・バンキングがあるが、それらでは扱えきれない投資などの要求需要を充実させるべく、1990年代以降に拡張されたのがウェルス・マネジメントである。 (ja)
- Управление частным капиталом (англ. wealth management) — комплекс консультационных услуг, охватывающих все аспекты финансовой жизни частного клиента с крупным состоянием — финансовые инвестиции, планирование, бухгалтерский учёт и налогообложение, юридические вопросы. Как правило, такие услуги включают рекомендации по использованию трастов и других механизмов доверительного управления собственностью, рекомендации по передаче бизнеса, в том числе через опционы, по использованию механизмов хеджирования через деривативы для больших пакетов акций. Традиционно, состоятельным клиентам инвестиционных компаний требовался более высокий уровень сервиса, эксклюзивные предложения и персональное обслуживание, чем это было доступно рядовым клиентам. В учебном курсе по «управлению крупным частным капиталом» отмечается существование двух первичных факторов отличающих частных инвесторов от инвестиционных учреждений.
* Во-первых, отличаются временные горизонты. Частные лица ограничены продолжительностью жизни, в отличие от потенциально бесконечной жизни учреждений. Этот факт требует применение стратегий для передачи активов в конце жизни человека (наследование). Наследование является объектом законов и правил которые варьируются от местности к местности и, следовательно, также могут различаться и стратегии.
* Вторым фактором, влияющим на различные подходы к стратегиям портфельного управления для частного капитала и капитала учреждений, является то, что люди чаще сталкиваются с разнообразием налогов на доходы от инвестиций, которые варьируются от местности к местности. Методы портфельного управления, предлагаемые клиентам для достижения их целей, учитывающие в том числе и налоговые вычеты, должны соответствовать требованиям конкретных налоговых органов. Термин «управление частным капиталом» впервые был использован в розничных подразделениях Goldman Sachs и Morgan Stanley для дифференцирования услуг состоятельным клиентам от массового рынка, однако позднее термин получил распространение и на рынке финансовых услуг. В конце 1980-х годов частные банки и брокерские фирмы начали предлагать семинары и проводить мероприятия, предназначенные для демонстрации опыта, возможностей и инструментов фирм-спонсоров[уточнить]. В течение нескольких лет сформировалась новая бизнес-модель — Family Office Exchange в 1990 году, Institute for Private Investors в 1991 году и CCC Alliance в 1995 году. Деятельность этих новых образований была направлена на просвещение и обучение состоятельных клиентов и создание сети взаимосвязей между такими клиентами и членами их семей. Программы обучения «управлению капиталом» для состоятельных частных инвесторов предлагают несколько ведущих университетов. Первая такая программа была предложена в Уортонской школе бизнеса при Пенсильванском университете. С 1995 года 573 инвестора из 32 стран прошли обучение по этой программе. Пятидневная программа предлагается два раза в год в сотрудничестве с Institute for Private Investors. В Чикагском университете и Стэнфордском университете также предлагается пятидневные программы. В 2009 году Колумбийский университет предложил трёхдневный курс инвестирования, предназначенный для частных инвесторов с крупными капиталами. Согласно исследованию лондонской консалтинговой фирмы Scorpio, по состоянию на 2017 год крупнейшими банками по величине управляемого капитала являлись швейцарский UBS (2,1 трлн долларов), а также американские Bank of America (1,97 трлн долларов) и Morgan Stanley (1,95 трлн долларов). Самый большой скачок вперёд совершил китайский банк China Merchants Bank, поднявшийся в списке на 5 позиций и занявший в нём 15 место. (ru)
- 财富管理（Wealth Management） 是指财富管理机构面向高净值个人所提供的全面、配套的财务规划及金融服务，以满足客户的个人财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承的目的。 (zh)
|
| rdfs:comment
|
- إدارة الثروات، كفرع من الاستشارات الاستثمارية، تتضمن التخطيط المالي وإدارة المحافظ الاستثمارية وعدد من الخدمات المالية المجمعة، الأفراد الأثرياء، وأصحاب والأسر الذين يرغبون في مساعدة والاستشارات المالية يدعون متخصصين معتمدين لإدارة الثروات لتنسيق الخدمات المصرفية للأفراد والتخطيط والموارد القانونية، وإدارة الضرائب المهنية والاستثمار. (ar)
- Vermögensverwaltung (auch englisch Asset Management) ist eine Finanzdienstleistung, die sich mit der Verwaltung von in Finanzinstrumenten angelegtem Vermögen befasst. Der Vermögensverwalter trifft dabei auch Anlageentscheidungen im eigenen Ermessen für seine Kunden. Der Begriff genießt in Deutschland keinen gesetzlichen Schutz und wird auch von unregulierten Finanzdienstleistern verwendet. (de)
- Manajemen kekayaan (bahasa Inggris: Wealth management) merupakan konsep pemanfaatan proses, layanan, dan produk manajemen keuangan untuk mengembangkan, melindungi, dan mengelola harta milik perseorangan. Konsep ini populer dikenal sebagai pelayanan profesional tingkat tinggi yang menetapkan tarif pada layanannya dan biasanya diimplementasikan oleh penyedia jasa keuangan berupa konsultasi rencana hunian, investasi, perpajakan, dana pensiun, dan akuntansi keuangan. Istilah manajemen kekayaan tercatat muncul pada tahun 1933 di buku "Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan". Secara teoritis, perkembangan manajemen kekayaan tidak bisa lepas kaitannya dengan konsep portofolio investasi yang populer di Amerika Serikat pada tahun 1970-an. (in)
- Wealth management (WM) or wealth management advisory (WMA) provides services to a wide array of clients ranging from affluent to high-net-worth (HNW) and ultra-high-net-worth (UHNW) individuals and families. It is a discipline which incorporates structuring and planning wealth to assist in growing, preserving, and protecting wealth, whilst passing it onto the family in a tax-efficient manner and in accordance with their wishes. Wealth management brings together tax planning, wealth protection, estate planning, succession planning, and family governance. (en)
- ウェルス・マネジメント（英語；Wealth management）とは、富裕層向けの資産運用、不動産管理、投資管理など包括的にサポートする仕事である。 同様のサービスとして、プライベート・バンキングがあるが、それらでは扱えきれない投資などの要求需要を充実させるべく、1990年代以降に拡張されたのがウェルス・マネジメントである。 (ja)
- 财富管理（Wealth Management） 是指财富管理机构面向高净值个人所提供的全面、配套的财务规划及金融服务，以满足客户的个人财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承的目的。 (zh)
- Wealth management (z angl., česky přibližně správa majetku) je disciplína , která zahrnuje finanční plánování, správu investičního portfolia a několik dalších agregovaných finančních služeb. Ten, kdo tyto služby vykonává, se pak nazývá wealth manager, tedy manažer majetku, majetkový správce. Jednotliví vlastníci cenných aktiv, manažeři menších byznysů a rodiny, které vyžadují asistenci důvěryhodného specialistu na finanční poradenství, vyhledávají tyto majetkové správce pro koordinaci „maloobchodního bankovnictví“ (retail banking), plánování (využívání) pozemků, právní zdroje, profesionální daňové poradce a . Tito správci mohou být jak nezávislí certifikovaní finanční plánovači, držitelé Master of Business Administration nebo najatí finanční analyzátoři nebo jakýkoli jiný důvěryhodný pr (cs)
- Управление частным капиталом (англ. wealth management) — комплекс консультационных услуг, охватывающих все аспекты финансовой жизни частного клиента с крупным состоянием — финансовые инвестиции, планирование, бухгалтерский учёт и налогообложение, юридические вопросы. В учебном курсе по «управлению крупным частным капиталом» отмечается существование двух первичных факторов отличающих частных инвесторов от инвестиционных учреждений. (ru)
|