OneCoin

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
OneCoin
Административный центр
Локация
Тип организации финансовая пирамида, сетевой маркетинг
Основатели Ружа Игнатова и Sebastian Greenwood[вд]
Основание
Дата основания 2014[1] и 16 сентября 2014
Отрасль криптовалюта
Сайт onelife.eu
onecoin.eu/en/
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

OneCoin (ванкойн, от One — единица, Coin — монета) — финансовая пирамида под видом реализации «учебных пакетов» через сетевой маркетинг[2], запущенная гражданкой Болгарии Ружей Игнатовой в 2014 году[3].

OneCoin позиционировалась компанией как «цифровая валюта, которая основана на криптографии», как аналог системы Биткойн. При этом изначально были существенные отличия от того, что обычно принято считать криптовалютой[2]:

  • у OneCoin отсутствует одноранговая сеть, «майнингом» занимается исключительно сама компания «One Coin Limited» (Гибралтар) без описания собственно процедуры;
  • операции доступны только через подконтрольные «One Coin Limited» сайты (в личном кабинете, МЛМ сеть OneLife, через платформу DealShaker);
  • нет открытого доступа к блокчейну, его наличие лишь декларируется, но при этом контроль над базой транзакций находится только у «One Coin Limited».

В электронном издании CoinTelegraph[англ.], специализацией которого являются вопросы криптовалют, в 2015 году было опубликовано две статьи, в которых для OneCoin усматривались признаки финансовой пирамиды[4][5]. Аналогичная оценка была дана и другими изданиями[6][7][8] как из-за особенностей генерации ванкойнов, так и из-за многих людей, играющих в OneCoin значительную роль, а ранее участвовавших в других пирамидальных схемах[9][10].

В 2017 году Ружа Игнатова не явилась на запланированное мероприятие и скрытно выехала из Болгарии. С тех пор о ней нет сведений. Стало известным, что у OneCoin отсутствуют элементы, присущие криптовалютам, в том числе нет технологии блокчейна[2]. Тем не менее, по состоянию на ноябрь 2019 года компания продолжала привлекать новых клиентов. По разным оценкам, по всему миру в пирамиду было вложено от 4 до 15 млрд евро[2].

В 2022 году Игнатову объявили в розыск по обвинению в мошенничестве как Европол[11][12], так и ФБР[13]. В 2024 году за помощь в её поимке ФБР увеличило вознаграждение до 5 млн долларов[14][15][16][17][18].

Концепция

[править | править код]

Для реализации ванкойнов компания «One Coin Ltd» использует сетевой маркетинг. По информации от компании, её основным бизнесом является продажа учебных материалов по биржевой торговле в виде видеоуроков, которые учат людей пользованию криптовалютой, поэтому юридически компания не имеет никаких финансовых обязательств перед участниками. Менеджмент и руководство компании специально подчёркивали это в пресс-релизах, в которых указывалось, что ванкойны в «личном кабинете пользователя» — лишь способ научить людей работать с криптовалютой, не имеют за собой никакого реального обеспечения и не являются финансовыми обязательствами какого-либо юридического или физического лица перед кем-либо. Бесплатный ознакомительный пакет предоставляет общую информацию о OneCoin и электронную книгу «Думай и богатей». Учебные пакеты имеют 7 уровней с ценой от 110 до 118 000 евро. Пакеты предоставляют некоторое количество «токенов», которые могут использоваться для «добычи» ванкойнов. Объём допустимых операций, в том числе уровень компенсаций за привлечение рефералов, зависит от уровня купленного участником учебного пакета[8][19]. Прямая продажа ванкойнов за фидуциарные деньги компанией «One Coin Ltd» не производилась, но их можно было купить у других участников на внутренней площадке обмена.

Компания ориентировалась не только на европейцев. За первое полугодие 2016 года более 2/3 поступлений шло из Китая (около 425 млн евро). Германия и Великобритания обеспечили примерно по 30 млн евро, США — около 25 млн евро, несколько миллионов дал Гонконг[2]. В дальнейшем постепенно шло увеличение доли африканских и азиатских стран с небогатым населением[2].

Критика

[править | править код]
Внешние изображения
Изображение майского номера Forbes на сайте OneCoin
Изображение майского номера Forbes на официальном сайте

Электронное издание «cointelegraph.com» считает OneCoin аферой и финансовой пирамидой[4]. Специальное расследование издания не смогло найти независимых подтверждений для тех регалий Ружи Игнатовой, которые указаны на официальном сайте компании. CoinTelegraph обратил внимание на то, что информация об образовании и деятельности Ружи Игнатовой до создания OneCoin подтверждается только ссылками на связанные с ней самой источники[4].

Приводимая на сайте OneCoin фотография обложки майского номера за 2015 год болгарского издания журнала Forbes, в котором размещено интервью с Ружей Игнатовой, не соответствует фотографии обложки того же журнала на официальном сайте Forbes. В журнале действительно есть материал о Руже Игнатовой, который является платной рекламой[2][4], а не редакционным интервью.

При личной встрече потенциальных инвесторов с официальными представителями OneCoin ответы на технические вопросы не были подробными и не имели смысла, если интерпретировать их на основе того, что обычно считается истинным для криптовалют[4].

Менеджеры говорят о цене OneCoin, но её не удаётся проверить по независимым источникам. Например, по состоянию на конец мая 2017 года ни одна независимая площадка обмена не производила операций с ванкойнами. По мнению издания «cointelegraph.com», указанная на сайте OneCoin цена являются «самокотировкой»[4], не формируемой объективным рынком.

Британская газета Daily Mirror написала, что OneCoin/OneLife — это мошенничество на основе стремления к быстрому обогащению, называя его «на практике бесполезным»[20] Аналогичное мнение высказывается в журналистском расследовании BBC, в котором отмечают централизацию обработки информации только у компании-эмитента, которая могла произвольно изменять любые данные, так как не было блокчейна, его лишь имитировала обычная база SQL[2].

Официальные решения и предписания

[править | править код]

Венгерский национальный банк издал предупреждение о том, что OneCoin является пирамидальной схемой[21].

28 апреля 2017 года Банк Таиланда выпустил предупреждение против OneCoin, заявив, что это незаконная цифровая валюта, которая не должна использоваться в торговле[22].

12 июля 2017 Управление по финансовым рынкам Австрии обнародовало заявление, согласно которому компания OneCoin не имеет права осуществлять банковские операции в Австрии, требующие лицензии[23].

Заявление болгарской Комиссии по финансовому надзору

[править | править код]

Болгарская Комиссия по финансовому надзору 30 сентября 2015 года опубликовала специальное сообщение, посвящённое OneCoin[24]. Потенциальные инвесторы информируются о том, что приобретение, торговля и оплата через OneCoin и другие криптовалюты не регулируется существующим в ЕС и национальным болгарским законодательством о рынках капитала. OneCoin, как и другие виртуальные валюты, не признаётся и не рассматривается в качестве финансового инструмента. Потенциальные инвесторы уведомляются о том, что инвестиции в криптовалюты представляют высокий риск. В случае банкротства организатора подобные инвестиции не подлежат компенсации из «Фонда компенсаций инвесторам». После предупреждения OneCoin прекратил всю деятельность в Болгарии и начал использовать неболгарские банки для обработки платежей от болгарских участников[25].

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании

[править | править код]

В сентябре 2016 года Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FSA) заявило, что OneCoin Ltd не совершает никаких действий, которые требуют лицензирования, однако есть обеспокоенность потенциальными рисками, которые эта фирма создаёт для потребителей в Великобритании. В заявлении потребителей, которые считают, что они были обмануты, призвали связаться с отделом мошенничества лондонской полиции, которое ведёт соответствующее расследование[26].

Решение Итальянского антимонопольного управления

[править | править код]

Итальянское антимонопольное управление (итал. Autorità garante della concorrenza e del mercato) в декабре 2016 года приняло временный запрет на деятельность компании One Network Services Ltd. по продвижении и распространении криптовалюты OneCoin, описывая их деятельность как «незаконную пирамидальную систему продаж» («sistema di vendita piramidale vietato dalla legge»)[27]. 27 февраля 2017 года после завершения расследования регулятор запретил все действия с OneCoin до дальнейшего уведомления[28].

Решение Федерального управления финансового надзора Германии

[править | править код]

В феврале 2017 года Федеральное управление финансового надзора Германии заморозило 29 миллионов евро на банковских счетах, которые использовались для отмывания денег в сети OneCoin. Кроме того, компания IMS International Marketing Services GmbH получила предписание прекратить все несанкционированные транзакции, связанные с OneCoin, и вернуть самые последние денежные транзакции своим инвесторам[29]. В апреле 2017 года регулятор приказал «OneCoin Ltd» прекратить весь бизнес в Германии[30] и запретил торговлю ванкойнами[31].

Комитет государственных доходов Министерства финансов Казахстана

[править | править код]

В апреле 2017 года комитет государственных доходов Министерства финансов Казахстана прокомментировал «схему работы псевдокриптовалютной пирамиды OneCoin в Астане»[32]. По их мнению, «продукт OneCoin фактически не является криптовалютой, а представляет собой аналог электронных платёжных единиц, широко используемых в онлайн-играх, соответственно, вся информация, внушаемая вкладчикам компании о возможности получения сверхприбыли, является преступным вымыслом, направленным на незаконное завладение денежными средствами вкладчиков».

Заявление Комиссии по финансовым услугам Белиза

[править | править код]

29 мая 2017 года Международная комиссия по финансовым услугам Белиза (IFSC) выпустила предупреждение о том, что «OneLife Network Ltd» ведёт торговую деятельность без лицензии или разрешения от IFSC или любого другого органа. В адрес компании было направлено предложение прекратить незаконный торговый бизнес[33].

«Вьетнамская лицензия»

[править | править код]

16 июня 2017 года от руководства OneCoin Ltd. было распространено заявление о том, что OneCoin лицензируется правительством Вьетнама и получает законную возможность использования во Вьетнаме в качестве цифровой валюты. 20 июня 2017 года Министерство планирования и инвестиций Вьетнама опубликовало заявление о поддельности документа, который OneCoin использовал в качестве доказательства легализации. Министерство предупредило людей и предприятия о бдительности, если они столкнулись с этим документом[34].

Примечания

[править | править код]
  1. ↑ https://behindmlm.com/mlm-reviews/onecoin-review-100-5000-eur-ponzi-point-cryptocurrency/
  2. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 Cryptoqueen: How this woman scammed the world, then vanished. BBC (24 ноября 2019). Дата обращения: 26 ноября 2019. Архивировано 21 декабря 2020 года.
  3. ↑ Ruja Ignatova: The crooked cryptoqueen. Дата обращения: 17 мая 2023. Архивировано 4 апреля 2023 года.
  4. ↑ 1 2 3 4 5 6 William Suberg. One Coin, Much Scam: OneCoin Exposed as Global MLM Ponzi Scheme (англ.) (27 мая 2015). Дата обращения: 26 ноября 2019. Архивировано 27 декабря 2015 года.
  5. ↑ William Suberg. Fool Me Once … Top 5 Bitcoin-Related Scams for 2015 (англ.). CoinTelegraph (30 октября 2015). Дата обращения: 26 ноября 2019. Архивировано 4 апреля 2019 года.
  6. ↑ Morris, David Z. The Rise of Cryptocurrency Ponzi Schemes. The Atlantic (31 мая 2017). Дата обращения: 5 июня 2017. Архивировано 31 мая 2017 года.
  7. ↑ Survey: Malaysians Warm Up to Cryptocurrencies,. nasdaq. Дата обращения: 5 июня 2017. Архивировано 2 июня 2017 года.
  8. ↑ 1 2 OneCoin Review: 100-5000 EUR Ponzi point “cryptocurrency” (англ.). behindmlm.com (23 сентября 2014). Дата обращения: 26 ноября 2019. Архивировано 21 декабря 2019 года.
  9. ↑ cointelepgraph.com. OneCoin exposed as global MLM Ponzi scheme (27 мая 2015). Дата обращения: 9 сентября 2017. Архивировано 13 февраля 2019 года.
  10. ↑ "indian police label 12 million onecoin operation a clear ponzi scheme". The Indian Express. 2017-07-10. Архивировано 10 июля 2017. Дата обращения: 10 июля 2017.
  11. ↑ Europe's most wanted (англ.). Europe's most wanted (11 мая 2022). Дата обращения: 11 мая 2022. Архивировано 5 июня 2022 года.
  12. ↑ Dragu, Florentina "Regina cripto", pe lista celor mai căutați fugari VIDEO (рум.). Profit.ro (12 мая 2022). Дата обращения: 30 июня 2022. Архивировано 25 сентября 2022 года.
  13. ↑ Dilanian, Ken; Winter, Tom (2022-06-30). "The 'CryptoQueen' is now one of the FBI's 10 Most Wanted". NBC News (англ.). Архивировано 3 июля 2022. Дата обращения: 30 июня 2022. {{cite news}}: Указан более чем один параметр |accessdate= and |access-date= (справка)
  14. ↑ Bulgaria to charges, seize property of ‘cryptoqueen’ Ignatova. The Sofia Globe (26 июня 2024). Дата обращения: 26 июня 2024.
  15. ↑ US Offers $5 Million Bounty for Arrest of Bulgarian Ruja Ignatova in Massive Fraud Case. Novinite.com (26 июня 2024). Дата обращения: 26 июня 2024.
  16. ↑ Ruja Ignatova. Federal Bureau of Investigation (26 июня 2024). Дата обращения: 27 июня 2024.
  17. ↑ Rob Byrne. Reward for fugitive ‘Cryptoqueen’ raised to $5m (англ.). BBC News (27 июня 2024). Дата обращения: 7 июля 2024.
  18. ↑ Владимир Мироненко. США увеличили до $5 млн награду за информацию о «криптокоролеве» Руже Игнатовой. 3DNews (2 июля 2024). Дата обращения: 7 июля 2024.
  19. ↑ YLE. Finns investing millions in new virtual currency; police keeping tabs on case (14 марта 2016). Архивировано 15 марта 2016 года.
  20. ↑ Who wants to be a OneCoin millionaire? YOU don’t - here’s why hyped-up web currency is virtually worthless. Архивировано 12 февраля 2016 года.
  21. ↑ Fokozott kockázatot hordoznak a világhálón elérhető virtuális fizetőeszközök (in Hungarian). mnb.hu. Дата обращения: 22 декабря 2016. Архивировано 22 декабря 2016 года.
  22. ↑ Bangkok Post. BoT warns public about OneCoin currency (28 апреля 2017). Дата обращения: 9 сентября 2017. Архивировано 22 января 2023 года.
  23. ↑ OneCoin Ltd. Investor Warning. Дата обращения: 3 марта 2019. Архивировано 6 марта 2019 года.
  24. ↑ СЪОБЩЕНИЕ — OneCoin Архивная копия от 30 декабря 2015 на Wayback Machine // Комисия за финансов надзор 30/09/2015 (болг.)
  25. ↑ OneCoin lose last bank account, unable to accept wires. behindmlm.com. Дата обращения: 26 ноября 2019. Архивировано 16 ноября 2016 года.
  26. ↑ London Police Investigate OneCoin Cryptocurrency Scheme. Дата обращения: 3 марта 2019. Архивировано 26 июня 2017 года.
  27. ↑ PS10550 - Vendite piramidali: sospesa in via cautelare la promozione della criptomoneta OneCoin. agcm.it. Дата обращения: 30 декабря 2016. Архивировано из оригинала 31 декабря 2016 года.
  28. ↑ PS10550 - Vendite piramidali: Antitrust sospende la promozione della criptomoneta OneCoin da parte di One Life. agcm.it. Дата обращения: 12 марта 2017. Архивировано из оригинала 8 мая 2017 года.
  29. ↑ bafin.de. IMS International Marketing Services GmbH: account freezing and winding-down of unauthorised money remittance business (10 апреля 2017). Дата обращения: 19 октября 2017. Архивировано 18 января 2019 года.
  30. ↑ bafin.de. OneCoin Ltd, Dubai: Prohibition of involvement in unauthorised money remittance business (18 апреля 2017). Дата обращения: 19 октября 2017. Архивировано 15 апреля 2019 года.
  31. ↑ BaFin. OneCoin Ltd (Dubai), OneLife Network Ltd (Belize) und One Network Services Ltd (Sofia/Bulgaria): BaFin issues cease and desist orders holding the companies to stop own funds trading in "OneCoins" in Germany (27 апреля 2017). Дата обращения: 19 октября 2017. Архивировано 4 октября 2018 года.
  32. ↑ Схему работы псевдокриптовалютной пирамиды разъяснили в КГД. Дата обращения: 3 марта 2019. Архивировано 5 августа 2017 года.
  33. ↑ IFSC. One Life Network Limited (29 мая 2017). Архивировано из оригинала 8 сентября 2017 года.
  34. ↑ Behind MLM. OneCoin Vietnamese regulatory document forged, govt says (20 июня 2017). Дата обращения: 19 октября 2017. Архивировано 24 июня 2017 года.

Ссылки

[править | править код]
Источник — https://ru.wikipedia.org/w/index.php?title=OneCoin&oldid=140294431