Transfert d'argent

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Le transfert d'argent fait généralement référence à l'un des modes de paiement scripturaux ou à l'un des systèmes de paiement suivants :

• virement bancaire, un transfert de fonds entre deux comptes bancaires, dans la même banque ou entre deux banques différentes^[1] ;
• transfert électronique de fonds, un terme générique utilisé principalement pour désigner les paiements par carte bancaire ;
• virement de fonds par courriel, un virement bancaire en ligne entre les banques canadiennes ;
• giro, également connu comme le dépôt direct.

Le transfert d'argent peut également se référer aux types de virements basés sur de l'argent en espèces :

• transfert d'espèces par l'intermédiaire d'agences agréées : MoneyGram, Travelex, Western Union, Wise, WorldRemit ;
• transfert d'espèces sans agences (via les réseaux Visa ou MasterCard) : Transcash, Flouss, Nobanco.

Les transferts d’argent internationaux sont soumis à une réglementation fiscale bien particulière. Selon votre nationalité et le pays source du transfert il faut bien se renseigner sur les procédures à suivre pour respecter les seuils et effectuer les déclarations requises conformément aux réglementations en vigueur afin d’éviter tout risque d’être l’objet de sanctions plus ou moins importantes^[2].

• Single Euro Payments Area (SEPA)
• Directive sur les services de paiement (PSD)
• Numéro de compte bancaire international (IBAN)
• Relevé d'identité bancaire (RIB)

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