Alior Bank

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  Alior Bank S.A.
Staat Polen Polen
Sitz Warschau
Rechtsform Spółka Akcyjna
Aktiengesellschaft (Polen)
ISIN PLALIOR00045
BIC ALBPPLPWXXX[1]
Gründung 2008
Website https://www.aliorbank.pl/
Geschäftsdaten 2019[4]
Bilanzsumme 76,7 Mrd. Złoty[2]:2 (17,8 Mrd. Euro)
Einlagen 65,0 Mrd. Złoty[2]:2 (15,1 Mrd. Euro)
Kundenkredite 55,9 Mrd. Złoty[2]:2 (13 Mrd. Euro)
Mitarbeiter 8.143[3]:60
Geschäftsstellen 820[3]:5
Leitung
Vorstand Krzysztof Bachta (Vorsitz)
Tomasz Biłous
Marcin Jaszczuk
Seweryn Kowalczyk
Agata Strzelecka
Marek Szcześniak
Dariusz Szwed[5]
Aufsichtsrat Tomasz Kulik (Vorsitz)
Marcin Eckert
Dariusz Gątarek
Mikołaj Handschke
Artur Kucharski
Wojciech Myślecki
Maciej Rapkiewicz[6]

Die Alior Bank S.A. (Alior Bank) ist eine polnische Universalbank mit Hauptsitz in Warschau. Ihr Vertriebsnetz besteht aus 197 eigenen und 608 Partnerfilialen sowie 7 Private Banking- und 8 Geschäftskundenzentren.[3]:5

Die Aktie des Unternehmens wird an der Warschauer Wertpapierbörse gehandelt und ist sowohl in deren Leitindex WIG30 als auch im Nebenwerteindex mWIG40 gelistet.

Geschichte

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Im Jahr 2007 entwickelte Wojciech Sobieraj, damals Vorstandsmitglied bei der zu GE Finance gehörenden Bank BPH das Konzept der Gründung einer neuen polnischen Universalbank.[7]

Das dafür erforderliche Kapital stammte vom polnisch-französischen Unternehmer Romain Zaleski über dessen Konzern Carlo Tassara.[8]

Am 18. April 2008 erhielt Carlo Tassara die Genehmigung zur Errichtung einer Bank durch die zuständige polnische Bankenaufsichtsbehörde Komisja Nadzoru Finansowego. Am 1. September desselben Jahres erfolgte die Genehmigung der Aufnahme des Geschäftsbetriebs der so entstandenen Alior Bank durch dieselbe Behörde. Die ersten Filialen wurden am 28. Oktober eröffnet. Die offizielle Aufnahme des Geschäftsbetriebs erfolgte am 17. November 2008.[9]

In Folge einer im Jahr 2011 mit Gläubigern getroffenen Vereinbarung, bis zum Jahr 2013 Aktiva im Wert von 2,5 Mrd. Euro zu veräußern, um mit den Erlösen Schulden zu bezahlen, brachte Carlo Tassara im Jahr 2012 ein Paket von 66 % der Aktien der Alior Bank an die Börse.[10] Die verbleibenden 34 % der Aktien sollten zunächst bis Ende 2013 an einen strategischen Investor veräußert werden[11]. Der vollständige Ausstieg Carlo Tassaras wurde später zunächst auf Ende 2014[12] und schließlich auf Mitte 2016 verschoben, da ein geeigneter Investor aufgrund der hohen Bewertung der Aktie nicht kurzfristig gefunden werden konnte.[13] Der erste Handelstag der Aktie an der Warschauer Wertpapierbörse (GPW) war der 14. Dezember 2012.[14] Seit März 2014 ist die Aktie im Leitindex WIG20 der GPW enthalten.[15]

Im Oktober 2014 wurde bekannt, dass die Alior Bank beabsichtigte, 95 % der stimmberechtigten Aktien des kleineren Wettbewerbers Meritum Bank für insgesamt 353 Millionen Złoty von den Private-Equity-Gesellschaften Innova Capital und Wolfensohn Capital Partners sowie der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung zu übernehmen.[16] Die zuständige Aufsichtsbehörde KNF erteilte ihre Zustimmung im Februar 2015.[17] Die operative Zusammenführung erfolgte schließlich am 26. Oktober 2015.[18]

Nachdem durch Kapitalerhöhungen der Anteil von Carlo Tassara zwischenzeitlich weiter gesunken war[19], übernahm im Jahr 2015 der polnische Versicherungskonzern PZU die verbleibenden 25,3 % der Aktien der Bank von Carlo Tassara für 1,6 Mrd. Złoty.[20] Zuvor waren auch der Finanzdienstleister Getin Holding und die französische Großbank Société Générale[21], sowie die spanische Banco Santander[22] als mögliche Käufer diskutiert worden.

Im Jahr 2016 übernahm der Konzern das Kerngeschäft der zu General Electric gehörigen Bank BPH für 1,225 Milliarden Złoty. Davon ausgenommen waren BPHs Hypothekenportfolio sowie die Vermögensverwaltungssparte (diese beiden Geschäftsbereiche verblieben bei GE). Zur Finanzierung der Transaktion emittierte die Alior Bank neue Aktien.[23]

Seit 2016 arbeitet das Unternehmen mit der rumänischen Tochter der Deutschen Telekom zusammen. Das als Telekom Banking bezeichnete Angebot umfasst Girokonten sowie eine Plattform zum Währungstausch in Echtzeit.[24]

Verhandlungen zur Übernahme der polnischen Tochter der österreichischen Raiffeisenbank (Raiffeisen Bank Polska SA) scheiterten im Dezember 2016.[25] Raiffeisen hatte unter anderem durch den Verkauf der polnischen Einheit angestrebt, die eigene Kernkapitalquote zu verbessern.[26]

Im Juni 2017 verließ Wojciech Sobieraj, CEO und Gründer der Bank, das Unternehmen[27]; er ist seither am Aufbau des Fintechs Vodeno beteiligt.[28]

Im Oktober 2017 gaben die Alior Bank und die Bank Pekao bekannt, über eine mögliche Fusion zu verhandeln, informierten jedoch im August 2018 darüber, keine Einigung über die Bedingungen erzielt haben zu können.[29] Beiden Unternehmen gemein ist die Tatsache, dass der sich teilweise im Eigentum des polnischen Staats befindliche Versicherungskonzern PZU deren jeweils größten Einzelinvestor darstellt.

Nachdem die Alior Bank bereits in der Vergangenheit mehrere genossenschaftlich organisierte Sparkassen (Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo–Kredytowa im. Św. Jana z Kęt im Jahr 2014[30], sowie Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo–Kredytowa im. Stefana Kard. Wyszyńskiego[31] und Powszechna Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo–Kredytowa[32] im Jahr 2016) übernommen hatte, genehmigte die KNF im Januar 2019 die Übernahme der SKOK Jaworzno.[33]

Einlagensicherung

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Als polnisches Kreditinstitut unterliegt die Bank uneingeschränkt der Richtlinie 2014/49/EU der Europäischen Union. Sie ist Mitglied im polnischen Einlagensicherungsfonds (Bankowy Fundusz Gwarancyjny), über den alle Einlagen bis 100.000 Euro in Polen vollständig abgesichert sind.[34]

Aktionärsstruktur

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Das Grundkapital der Gesellschaft beträgt 1.305.539.910,00 Złoty und verteilt sich auf 130.553.991 Aktien der Serien A bis J zum Nennwert von je 10,00 Złoty.[2]:88

Aktionärsstruktur per 31. Dezember 2019[2]:87
Aktionär Anzahl gehaltener Aktien Anteil am Grundkapital Stimmrechtsanteil
PZU SA 41658850 31,91 % 31,91 %
Aviva OFE Aviva BZ WBK 9467000 7,25 % 7,25 %
Nationale-Nederlanden OFE 9300000 7,12 % 7,12 %
Streubesitz 70097705 53,70 % 53,70 %

Der polnische Staat ist über den Versicherungskonzern PZU, an dem er 34,1875 % der Anteile hält,[35] indirekt an der Bank beteiligt.

Auszeichnungen

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Das Unternehmen ist mehrfach von verschiedenen Brancheninstitutionen ausgezeichnet worden, unter anderem als beste Privatkundenbank Polens (2013)[36] sowie für seine Rolle als Innovationstreiber im polnischen Bankenmarkt.[37][38]

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Einzelnachweise

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  1. ↑ Eintrag im BIC Directory beim SWIFT
  2. ↑ a b c d e Alior Bank S.A.: Skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Kapitałowej Alior Banku Spółki Akcyjnej za rok zakończony 31 grudnia 2019 r. (ZIP/PDF; 17,7 MB) 27. Februar 2020, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  3. ↑ a b c Alior Bank S.A.: Sprawozdanie Grupy Kapitałowej Alior Banku S.A. na temat informacji niefinansowych za 2019 rok. (PDF; 17,7 MB) 27. Februar 2020, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  4. ↑ https://www.aliorbank.pl/dam/jcr:077c1ca5-4c74-46fd-b7ff-10b2845aad51/Grupa%20AB_PL.zip
  5. ↑ Alior Bank S.A.: Zarząd Alior Banku. Abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  6. ↑ Alior Bank S.A.: Rada Nadzorcza. Abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  7. ↑ Wojciech Sobieraj dokonał niemożliwego – otworzył bank w środku kryzysu. Na tym jednak nie poprzestał. 19. September 2013, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  8. ↑ French billionaire to set up new bank in Poland. 29. Oktober 2008, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  9. ↑ Historia – Alior Bank. Abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  10. ↑ Antonella Ciancio: Stake in Polish bank Alior put up for sale -report. 30. Dezember 2012, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  11. ↑ UPDATE 2-Alior Bank owners to cut stake in IPO, exit in 2013. 21. November 2012, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  12. ↑ KNF zgodziła się na przełożenie do końca '14 terminu wyjścia Carlo Tassara z Alior Banku – źródło. 9. Januar 2014, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  13. ↑ Marcin Goclowski: Polish regulator gives Carlo Tassara group more time to sell Alior bank stake. 16. September 2014, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  14. ↑ ALIOR BANK (Uchwała Nr 1276/2012). 13. Dezember 2012, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  15. ↑ GPW: Komunikat Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. z dnia 10 lutego 2014 roku. 10. Februar 2014, abgerufen am 8. März 2019 (polnisch).
  16. ↑ UPDATE 1-Poland's Alior Bank buys Meritum Bank for $107 million. 21. Oktober 2014, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  17. ↑ KNF dała zielone światło na przejęcie Meritum przez Alior. 10. Februar 2015, archiviert vom Original (nicht mehr online verfügbar) am 20. März 2020; abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).  Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.forbes.pl
  18. ↑ Merger of Meritum Bank with Alior Bank Is Successfully Completed. 28. Oktober 2015, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  19. ↑ Alior Bank potwierdza sprzedaż 3,3 mln akcji przez spółkę Carlo Tassara. 25. April 2014, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  20. ↑ Wojciech Sobieraj: Przejęcie Alior Banku pozwoli PZU na konsolidację rodzimego sektora bankowego. 20. Juli 2015, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  21. ↑ Poland’s Top Insurer Buys a Stake in Alior Bank, With More of the Same to Follow. 5. Juni 2015, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  22. ↑ Santander entra en la puja por el 26 % del polaco Alior Bank. 23. Januar 2015, abgerufen am 20. März 2020 (spanisch).
  23. ↑ UPDATE 2-Poland's Alior buys GE's Bank BPH, says on look-out for more. 1. April 2016, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  24. ↑ Telekom Romania partners with Poland’s Alior Bank to launch Telekom Banking. 18. Oktober 2017, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  25. ↑ Alior Bank odstępuje od zamiaru nabycia podstawowej działalności bankowej Raiffeisen Bank Polska SA. 7. Dezember 2016, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  26. ↑ 09.02.2015 – RBI: Neues CET1-Ziel von 12 Prozent. 9. Februar 2015, archiviert vom Original (nicht mehr online verfügbar) am 17. Juli 2019; abgerufen am 20. März 2020.  Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.rbinternational.com
  27. ↑ Wojciech Sobieraj tworzy Vodeno. 8. Februar 2019, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  28. ↑ Three new e-banks set to enter market. 31. Juli 2019, abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  29. ↑ Nie będzie fuzji z Aliorem: Pekao odstąpił od negocjacji w sprawie połączenia. 7. August 2018, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  30. ↑ Przejęcie SKOK im. Św. Jana z Kęt przez Alior Bank. 14. August 2014, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  31. ↑ Przejęcie SKOK Wyszyńskiego przez Alior Bank. 26. Januar 2016, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  32. ↑ Przejęcie Powszechnej SKOK przez Alior Bank. 26. April 2016, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  33. ↑ KNF zdecydowała o przejęciu SKOK Jaworzno. 31. Januar 2019, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  34. ↑ Richtlinie 2014/49/EU des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. April 2014 über Einlagensicherungssysteme, abgerufen am 20. März 2020. In: Amtsblatt der Europäischen Union. L, Nr. 173, 12. Juni 2014, S. 149.
  35. ↑ PZU: Struktura akcjonariatu. Abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  36. ↑ GLOBAL BANKING & FINANCE AWARDS® – 2013 – Award Winners. Abgerufen am 20. März 2020 (englisch).
  37. ↑ Alior Bank nagrodzony za innowacje! 17. Oktober 2018, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
  38. ↑ Alior Bank z nagrodą od „Gazety Bankowej” za wdrażanie innowacji. 6. April 2019, abgerufen am 20. März 2020 (polnisch).
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