ISO 9362

Questi codici vengono utilizzati per i trasferimenti di denaro tra banche, specialmente nelle transazioni internazionali, per le quali è spesso ancora necessario nonostante l'entrata in vigore dell'IBAN. Il codice SWIFT può essere lungo 8 o 11 caratteri:

• 4 caratteri rappresentano la banca;
• 2 caratteri rappresentano la nazione secondo lo standard ISO 3166-1 alpha-2 (eccezionalmente, SWIFT ha assegnato il codice XK alla repubblica del Kosovo, che non ha un codice di paese ISO 3166-1);
• 2 caratteri rappresentano la posizione geografica della banca (alfabetici o numerici) per distinguere le banche all'interno dello stesso paese (città, stato, provincia);
• 3 caratteri opzionali rappresentano la filiale (XXX rappresenta la sede centrale della banca, LEC per una filiale di Lecco).

Nel caso in cui il codice sia composto da 8 caratteri o gli ultimi tre siano tre lettere X si può assumere che il codice sia riferito alla sede centrale della banca. L'uso del codice a 11 cifre invece fa sì che l'ordine di pagamento sia diretto ad una specifica filiale.

Anche se i codici BIC vengono definiti codici SWIFT perché assegnati dalla società SWIFT, in ambito finanziario questo non è del tutto esatto. Esistono codici BIC che non sono considerati codici SWIFT (Non-SWIFT BIC) perché non sono connessi direttamente alla rete SWIFT per i pagamenti esteri. Vengono utilizzati per transazioni manuali e potrebbero essere rifiutati da alcuni sistemi. Pertanto, per ricevere bonifici dall'estero, è consigliabile rivolgersi alla propria banca affinché fornisca uno SWIFT BIC connesso alla rete (ad esempio, per UniCredit è UNCRITMM, per Deutsche Bank Italia è DEUTITMM, per Intesa Sanpaolo è BCITITMM). Si riconoscono dall'ottavo carattere: se è un "1" è un BIC non-SWIFT.

• Codice riferimento operazione
• Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication

• (EN) Sito ufficiale, su iso9362.org.  

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